Какие банки не берут комиссию за перевод

Размер комиссии за перевод с карты на карту

У людей часто возникает необходимость отправить деньги с одной карты на другую. Однако важно знать, какая будет взиматься комиссия при переводе с карты на карту – и планировать операцию с учетом этих расходов.

Способы перевода средств с одной карты на другую

Осуществить денежный перевод с одного пластика на другой сегодня можно несколькими путями. Для этого можно воспользоваться:

устройствами самообслуживания;
электронными ресурсами – на сайте банка-эмитента;
мобильными приложениями;
услугами почты или банка.

Конкретный способ каждый выбирает самостоятельно. Алгоритм действий при пользовании банкоматом достаточно прост – вставить пластик, выбрать операцию перевода средств, указать сумму и реквизиты получателя. На экране отобразится информация о списании конкретной величины средств с учетом комиссии. Деньги в этом случае поступают быстро, от нескольких минут до пары часов.

Если банкомата поблизости нет, отправитель может обратиться на почту или в банк. Кассир выполнит все действия самостоятельно. Недостатки этих способов в их длительности и стоимости – клиенту придется провести какое-то время в очереди и оплатить дополнительные расходы за обслуживание. Кроме того, в учреждении могут потребовать и некоторые документы.

Использование мобильных и интернет-приложений максимально экономят время пользователя и позволяют совершать любые операции удаленно. Все, что нужно сделать – это авторизоваться, выбрать соответствующий раздел операций и ввести данные. На практике этот способ выходит и дешевле, так как большинство финансовых учреждений не взимают комиссию за подобные транзакции, или их размер существенно ниже, чем при других способах перевода.

От чего зависит комиссия при переводе

На размер взимаемой комиссии при транзакциях между картами влияет несколько факторов. Среди них тип карты, сумма операции и принадлежность пластиков к конкретным банковским учреждениям. Переводы между платежными инструментами разных банков-эмитентов, как правило, всегда обходятся дороже внутрибанковских операций.

На дополнительную плату влияет и то, к какой платежной системе относится пластик. Так, операции с использованием карт Visa и MasterCard обременяются дополнительными удержаниями со стороны платежных систем. Эту стоимость они предъявляют банк-эквайеру, то есть тому учреждению, который осуществляет перевод. В свою очередь, банк вменяет расходы в оплату отправителю. Тарифы платежных систем относятся к коммерческой тайне, однако известно, что они могут составлять от 0,5 до 0,9% от общей суммы операции.

Размеры комиссии Сбербанка при переводе средств с карты на карту

В отличие от других финансовых учреждений, Сбербанк может удерживать комиссию даже при совершении внутрибанковского перевода, то есть с одного пластика Сбербанка на другой. Бесплатной для отправителя операция будет лишь в случае, если оба инструмента платежа принадлежат ему. Если владельцы разные, комиссия не взимается тогда, когда обе карты были выпущены одним подразделением либо эмитированы на территории одного региона. Это касается как дебетовых, так кредитных карт.

В других случаях размеры дополнительных расходов таковы:

1% – при переводе средств через Сбербанк Онлайн, Мобильный банк или устройство самообслуживания для карт, выпущенных в разных регионах России;
1,5% – при совершении перевода в банке через кассира, размеры комиссии в зависимости от отправляемой суммы составят от 30 до 1000 рублей.

Если предполагается отправка средств на пластик другого банка-эмитента, комиссия за перевод с карты на карту может быть выше.

Комиссии за осуществление карточного перевода в банках России: еще 5 примеров

Держателям дебетового пластика за совершение перевода на карту стороннего банка придется заплатить в среднем 1,5 – 2 процента комиссии. Помимо этого, всеми финансовыми учреждениями устанавливается минимальная плата за услугу. Ее размер обычно начинается с 30 рублей.

Дешевле всего осуществить отправку средств на электронном ресурсе Московского Кредитного Банка – здесь дополнительная плата составит 1% от суммы, минимально 50 рублей. Воспользовавшись интернет-банком УБРиР, отправитель заплатит 1%, но минимум 100 рублей. Самые высокие тарифы на транзакцию установлены Московским индустриальным банком и Альфа-Банком. В первом отправитель заплатит дополнительно 2% от суммы, во втором – 1,95%.

Исключение составляет Тинькофф Банк. Перевод средств на сторонние дебетовые карты через его электронный ресурс при отправке суммы до 20 тысяч рублей – бесплатный. Отправляя сумму, превышающую эту величину, держатель заплатит комиссию в 1,5% от суммы, но не меньше 30 рублей.

При отправке денег с кредитки следует быть готовым к большим расходам. Большинство банков, в стремлении снизить отток кредитных средств с пластика, устанавливают высокие комиссионные сборы. Размер их может достигать 4% и более.

Какие банки начали брать деньги за переводы через СБП?

С 1 января 2020-го года Центробанк ввел в России комиссию за переводы через Систему быстрых платежей (СБП). Уже десять организаций установили тарифы или находятся в процессе, сообщают «Известия».

Так, в Райффайзенбанке комиссия равна 1,5% от суммы перевода. Это касается людей, которые перечисляют с помощью сервиса свыше десяти тысяч рублей в месяц. Минимальный тариф Почта Банка составляет 35 рублей, средней установленный тариф — 1,2%. При этом для некоторых категорий клиентов Почта Банка операции до десяти тысяч рублей ежемесячно остались бесплатными. Такой же тариф и у банка «Левобережный».

Тариф МКБ — 1%. Однако минимальная комиссия за операцию составляет 50 рублей. Также организация предлагает льготные тарифные планы. Комиссия в 1% действует в «Абсолют банке» и Промсвязьбанке. В ближайшее время в «Абсолют банке» планируют вдвое снизить тарифы.

Читать еще: Как купить в интернет магазине

«Ак Барс Банк» с 21 января 2020 года введет тариф 1% (минимум 20 рублей) за переводы более десяти тысячи рублей в месяц. С 1 февраля начнут действовать тарифы и в Росбанке. Однако о какой сумме идет речь, представители компании не уточнили.

Однако часть банков, подключившихся к СБП, не установила и не будет устанавливать тарифы за переводы. Речь идет о ВТБ, Газпромбанке, банках «Открытие», «Совкомбанк», «Рокетбанк», «Тинькофф», «Авангард», «Веста», «Финам».

Система быстрых платежей начала работать в январе 2019 года. К ней подключены более 30 банков. С помощью этой СБП клиенты финансовых организаций могут переводить деньги по номеру телефона, даже если направляют деньги в другой банк. Также с помощью системы можно платить за товары и услуги по QR-коду.

Какие банки начали брать деньги за переводы через СБП? Онлайн-ритейл, техника, банки

С нового года за быстрые переводы многие банки начнут брать комиссию

Уже с 1 января Система быстрых платежей (СБП) станет платной для банков. Организации будут обязаны переводить Центробанку, который выступает оператором системы, комиссию с каждой операции своих клиентов. Со следующего года банки будут платить ЦБ как оператору СБП за операции в системе 5 копеек за операции до 125 рублей, до 250 рублей — 12 копеек, а до 1000 руб. — 30 копеек. При этом за перевод с 1 до 3 тыс. рублей банкам придется платить уже 80 копеек. Тарифная сетка для переводов от 3 до 6 тыс. рублей составит 2 рубля. А за сумму свыше 6 тыс. рублей за каждую операцию будет взиматься 3 рубля.

Ожидается, что комиссию участники рынка будут платить поровну, то есть половину заплатит банк отправителя, а другую – организация получателя. При этом Банк России имеет право ограничивать размер комиссии за данный тип перевода.

«Дополнительные издержки могут обернуться тем, что банки будут вынуждены переложить часть затрат на клиентов.

В то же время у потребителей будет возможность выбирать различные способы перевода средств и руководствоваться не только удобством, но и искать более выгодные тарифные планы», — отметил в разговоре с «Газетой.Ru» директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский.

СБП была запущена в конце января текущего года и сейчас объединяет более 30 участников. С ее помощью россияне могут переводить друг другу деньги по номеру телефона без привязки к банку и вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя и получателя средств.

Впрочем, уже ряд банков взимает комиссию за пользование услугой быстрых платежей. К примеру, «СБК-банк» берет 1% с переводов, сумма которых превышает 6 тыс. рублей за сутки.

Также комиссию берет «Райффайзенбанк» за транзакции свыше 10 тыс. рублей. «Тарифы действуют с июля 2019 года. До этой суммы комиссия за перевод не взимается. Планов менять комиссии у нас на следующий год пока нет», — рассказали «Газете.Ru» в пресс-службе банка.

Не собирается пока взимать комиссию за платежи и Росбанк. До начала февраля 2020 года все переводы через СБП в сторонние банки-участники системы останутся для клиентов Росбанка бесплатными. Правда, уже после февраля тарифная секта может поменяться, не исключают в банке. «О дальнейших планах мы проинформируем клиентов в январе 2020 года», — пояснили «Газете.Ru» в организации.

По-прежнему от комиссий отказывается и «Тинькофф Банк». Также не будет пока брать деньги с клиентов за услугу банк «ФК Открытие».

Читать еще: Где смотреть номер карты

В то же время ряд организаций все же начнут взимать комиссию со своих клиентов. Так, «Ак Барс» будет брать с 20 января 1% или минимум 20 рублей, если сумма переводов превысит 10 тыс. рублей. Кроме того, «Русский стандарт» начнет брать по 10 рублей за все переводы в СБП с января следующего года.

Планирует ввести фиксированную комиссию с сохранением бесплатных переводов для отдельных клиентских сегментов и ВТБ.

Конкуренция рынка

С момента запуска Системы быстрых платежей число ее пользователей превысило 1,3 млн человек, свидетельствуют свежие данные Национальной системы платежных карт (НСПК). Всего же россияне перевели друг другу через СБП около 48 млрд рублей, совершив более 5,5 млн операций.

Поэтому говорить о том, что финансовые организации не могут в перспективе отказаться предоставлять данную услугу клиенту или ввести действительно большие комиссии не приходится, считает Путиловский. «Это новый конкурентный рынок для банков, и они будут пытается привлечь как можно больше клиентов. Кроме того, нужно учитывать, что переводы через СБП по-прежнему будут более выгодны для самих банков. Дело в том, что

размер комиссии, которую банки должны будут перечислять ЦБ с 1 января, меньше комиссий, которые они сейчас перечисляют международным платежным системам по аналогичному типу мгновенных переводов», ,

— объясняет собеседник «Газеты.Ru».

В то же время СБП пока уступает по популярности классическому способу перевода денег с карты на карту. За 2018 год россияне таким образом перевели свыше 27 трлн рублей, говорится в статистике Центробанка.

В итоге разработчики системы с середины текущего года начали готовить новые способы популяризации СБП. С 2020 года в рамках СБП должен также заработать сервис оплаты товаров по QR-коду. Центробанк планирует установить комиссию в 0,4% от суммы операции.

Пока инициатива не нашла отклика у банков и в сфере крупного ритейла. Торговый бизнес опасается, что в результате кредитные организации поднимут комиссии за традиционный эквайринг, а банки недовольны большой комиссией со стороны Центробанка.

В настоящее время только три банка прошли сертификацию на работу с QR-кодами в СБП. Так, у банка «Русский стандарт» есть сертификат только на прием платежей, то Промсвязьбанк и СКБ-банк прошли сертификацию сразу и на прием, и на отправку платежей.

Комиссия Сбербанка за перевод денег

С учетом того, что Сбер предоставляет массу услуг, стоит знать, сколько придется заплатить за каждую из них

Сбербанк — универсальная финансовая организация, клиенты которой могут не только брать кредиты, но и совершать какие угодно платежи и переводы. Одни операции выполняются бесплатно, за другие банк взимает вознаграждение согласно своим тарифам. Размер комиссии за перевод в Сбербанке зависит от конкретного вида операции, от адресата перечисления и от метода, которым выполняется платеж.

Специалист Бробанк.ру провел анализ возможных платежных операций, которые могут выполнить клиенты Сбера, и определил, что берет банк за свои услуги. Комиссия Сбербанка за перевод взимается не всегда. Есть операции, которые для клиента будут бесплатными. Их также рассмотрим.

За какие переводы Сбербанк не берет комиссию

Вариантов бесплатных переводов на так много. Речь только о внутренних перечислениях, то есть о переводах, которые совершаются в рамках одного территориального подразделения Сбера.

Есть и случаи, когда перевод окажется бесплатным

Когда комиссия за перевод денег не берется:

если клиент совершает перечисление средств на карту, выпущенную Сбербанком;
при переводе на счет, который также обслуживает Сбербанка;
если клиент совершает наличный перевод через кассу Сбера на обслуживаемый им же счет или карту.

Если счет или карту обслуживает другое территориальное отделение Сбера, комиссия будет взята.

Все отделения Сбербанка России поделены на 12 территорий: Московский, Дальневосточный, Поволжский, Балтийский, Уральский, Сибирский, Юго-Западный и пр. Несмотря на то, что это вроде как одна и та же компания, в целом это отдельные структуры. И переводы между ними также будут облагаться комиссионными.

Комиссия за перевод на счет или карту чужого региона

То есть у вас есть карточка или счет в Сбербанке, и вы также хотите отправить средства клиенту этого же банка, только который обслуживается в другом территориальном отделении. Например, хотите сделать перевод из Москвы в Тюмень. Не будет брать Сбербанк процент за перевод, только если он делается между Москвой и Московской областью (территориально их обслуживают разные банки).

Если вы хотите со своей карточки отправить деньги в чужой регион, но также на счет Сбербанка, то не важно, куда именно вы отправляете средства. При перечислении, что на карту, что на банковский счет комиссионные будут одинаковыми — 1,5% от перечисляемой суммы, но не меньше 30 рублей. Например, если вы отправляете 10000, комиссия в Сбербанке за перевод денег составит 150 рублей. Наибольший размер комиссионных — 1000 рублей.

Если вы делаете перевод на карту Сбера чужого региона через онлайн-банкинг, через банкоматы или мобильный банк, комиссия составит 1%. Оплата в 1,5% будет браться только при оплате через кассу.

Как можно совершить операцию:

На счет. Для совершения операции нужны полные реквизиты пополняемого счета. Проще всего совершить транзакцию через Сбербанк Онлайн. После введения реквизитов система сама укажет, какой процент берет Сбербанк за перевод денег. Второй вариант — через офис Сбера наличными, с карты или со счета: при себе нужно иметь паспорт, реквизиты пополняемого счета и ваша карта, если списание средств будет проводиться с нее.
На карту. Наличными можно совершить операцию только в офисе Сбера. Если вы хотите списать средства со своей карты или счета в Сбербанке, можете также выполнить операцию в офисе или воспользоваться системой Сбербанк Онлайн или Мобильный банк. Также с карты можно сделать перевод, используя платежные терминалы Сбера.

Читать еще: Как считать каско

Если вы хотите со своей карточки отправить деньги в чужой регион, но также на счет Сбербанка, то учитывайте комиссию

Если вы кладете деньги на кредитную карту Сбербанка со своей дебетовой карточки Сбера, комиссия не взимается никогда.

Какая комиссия в Сбербанке за переводы на «чужие» карты

Под чужими понимаются платежные средства, которые не имеют никакого отношения к самому Сбербанку, то есть их обслуживают какие-то другие организации. Плата за такие операции берется всегда. И она тоже составляет 1,5% от суммы операции, но не меньше чем 30 рублей.

Особенности транзакции:

процент Сбербанка за перевод денег взимается всегда;
речь о переводах с дебетовой карты Сбера. Если совершать платеж с кредитной, то операция будет приравнена к обналичиванию. Сколько процентов берет Сбербанк за перевод такого типа — уточняйте в тарифах на обслуживание кредитки;
перевести средства можно только на платежные средства Visa или Mastercard, обслуживающий банк значения не имеет;
за сутки нельзя перевести таким образом больше 150000 рублей, за месяц — 1,5 миллиона;
стандартно зачисление проводится за 5-10 минут.

Удобнее всего провести такую операцию через онлайн-банкинг, плательщику нужно знать только номер пополняемой карточки, банк система определит сама. Также можете выполнить транзакцию через банкомат или офис Сбера.

Комиссия в Сбербанке за перевод с карты на «чужой» счет

То есть у вас есть дебетовая карточка Сбербанка, и вы хотите сделать с нее перечисление на счет, открытый в другом банке. Это тоже вполне выполнимая задача. Комиссия за перевод денег в Сбербанке при таких операциях также берется всегда.

Есть два варианта выполнения операции:

Через онлайн-банкинг. Для этого нужны полные реквизиты счета и ФИО его владельца. Для совершения транзакции нужно выбрать пункт «Перевод частному лицу», где и вводятся необходимые реквизиты. Комиссия Сбербанка за перевод денег таким образом составит 1% от суммы, но максимально 1000 рублей.
В отделении Сбербанка. Кроме реквизитов пополняемого счета нужно иметь при себе оригинал паспорта (копия не принимается). Комиссия Сбербанка за перевод денег с карты на сторонний счет составит 2%, но не меньше 50 рублей и не больше 1500 руб.

При совершении перевода на счет операция будет выполняться 1-2 рабочих дня.

Если у вас нет карты или счета в Сбербанке

Если вы не пользуетесь услугами Сбера, вы также может использовать его финансовые услуги для совершения перевода. Но важный момент — через этот банк невозможно пополнить стороннюю карту по номеру. Вы можете прийти в кассу и положить по номеру деньги на карту Сбера, но если ее обслуживает другая организация, перечисление будет невозможным.

Единственный вариант — пополнить нужный счет через кассу Сбербанка стандартным образом, то есть внести наличные. Процент за перевод Сбербанк берет обязательно, он составит 2% от суммы, но минимально 50 руб. и максимально 1500.

Переводы Колибри

Главный банк страны является и оператором обычных моментальных денежных переводов. То есть вы можете обратиться в любой его офис, назвать имя получателя и отправить ему деньги. После он также в любом офисе Сбера получит от вас наличные. Какой процент берет Сбербанк за перевод в этом случае — 1,5% от суммы отправления, но минимально 150 рублей.

Быстрый и полезный сервис, который оценили многие

Особенности перевода по системе Колибри:

Сбербанк проценты за перевод берет сверх суммы. То есть если вы хотите, чтобы получатель забрал 5000, вы должны внести в кассу 5150 рублей;
доставка средств занимает 10 минут. Вы отправляете деньги, получатель сразу может их забирать;
максимально за день можно отправить 500000 рублей;
для отправки нужен паспорт и ФИО получателя.

Какой процент берет Сбербанк за другие платежи

В перечень услуг этой компании входят и другие варианты платежей, например, вы можете оплачивать с его помощью телевидение, телефон, делать переводы юридическим лицам и прочее. И за все эти транзакции берет Сбербанк комиссии за перевод.

Если операция проводится через систему онлайн-банкинга, то все платежи тарифицируются одинаково — 1% от суммы, максимально 500 руб. Если совершать их через кассу, комиссионные будут другими.

Какой процент берёт Сбербанк за перевод денег:

юридическим лицам — 2-3% от суммы;
за коммунальные услуги, мобильным операторам, интернет-провайдерам — 1-3% от суммы.

В Сбере можно также оплатить телевидение, телефон, произвести переводы юридическим лицам

Взимается ли комиссия за нужную вам операцию, сколько именно берет организация за свои финансовые услуги — точную информацию получите в отделении компании.