Как вернуть деньги по расписке без суда

Взыскание долга без расписки судебная практика

Нередко у людей возникает ситуация, при которой они занимают определенную сумму денег своему другу, коллеге или близкому человеку. При этом никто не задумывается о том, что эти деньги могут быть не возвращены, поэтому никакие документы о факте передачи средств не составляются. Что делать, если не отдают долг без расписки, мы расскажем в этой статье.

Не отдают долг без расписки — что делать?

Если должник отказывается возвращать деньги, но при этом у его кредитора нет никаких документальных подтверждений факта их передачи, вернуть средства можно, однако придется приложить немало усилий. В первую очередь следует попытаться собрать доказательную базу, которая поможет вернуть сбережения займодателя.

Решение вопроса мирным путем

Обычно с человека не берут расписку при выдаче денег в долг не по недосмотру, а из-за высокой степени доверия к нему. К тому же чаще всего денежные средства дают близким друзьям или родственникам, поэтому на первом этапе переговоров заимодатель может попытаться надавить на совесть заемщика.

Выбить деньги с физического лица, которое не отдает деньги из-за финансовых затруднений, можно всегда. Например, займодатель может согласиться на перенос срока выплаты или предложить выплату частями.

Возбуждение уголовного дела

Возбудить уголовное дело по факту невыплаты должником денежных средств практически невозможно. Тем не менее, займодателю в обязательном порядке нужно обратиться с добытыми им доказательствами в территориальный отдел полиции по факту совершения мошенничества.

Таким образом, в возбуждении уголовного дела откажут, зато полиция сформирует отказной материал, который в будущем может запросить в суд в качестве доказательства передачи денег.

Подача иска в суд

При судебном разбирательстве есть большая вероятность того, что решение будет принято в пользу должника. Не имея расписки, займодателю будет очень сложно и практически невозможно взыскать с должника деньги, если только сам он не признается в суде, что взял в долг.

Важно понимать, что на практике суд не берет во внимание факт переписки в социальных сетях, письма по электронной почте. По мнению инстанции, переписку со стороны заемщика могли вести третьи лица или аккаунт просто мог быть взломан.

Обращение к коллекторам

К коллекторам стоит обращаться в последнюю очередь, однако вероятность забрать обратно свои деньги при работе с ними наиболее высока. Коллекторские агентства часто игнорируют законодательство, но они же и берут на себя всю ответственность по методам взысканием. Стоимость данной услуги будет составлять приблизительно 20% от размера задолженности.

Как выбить деньги с должника: пошаговая инструкция

Выбить долг с человека без расписки и свидетелей можно самостоятельно. Развитие процесса будет зависеть от того, как себя будет вести должник. Опытные коллекторы рекомендуют взыскивать долг в соответствии со следующей инструкцией:

Шаг 1. Выход на контакт с заемщиком.

Даже если заимодатель уже неоднократно общался с должником, ему стоит сделать это еще несколько раз, чтобы уточнить его позицию. Если решить дело мирным путем уже не получается, стоит переходить к активным действиям.

Первым из них станет официальная претензия к заемщику. Если должники не хотят отдавать долг, претензионное письмо нужно отправить так, чтобы у пострадавшей стороны сохранилось уведомление о вручении.

Шаг 2. Сбор необходимых доказательств.

Заимодателю необходимо постараться взять с должника расписку даже в том случае, когда срок возврата задолженности уже закончился. Если этого сделать не удалось, стоит собирать другие доказательства. Ими могут выступать аудио и видеозапись разговора с должником, переписка в интернете.

Одним из важнейших этапов процесса для пострадавшей стороны будет поиск свидетелей сделки. Если заимодатель договориться со свидетелями об их участии в ходе дела и судебном разбирательстве, это повысит его шансы на возврат своих сбережений.

Шаг 3. Составление заявления по факту мошенничества.

После сбора необходимых доказательств заимодатель отправляется в ОВД, чтобы написать заявление о мошенничестве. В заявление включаются данные должника, место и время передачи денег должнику, сроки, которые прошли со дня обещанного возврата и описание всех обстоятельств дела. В конце документа стоит изложить просьбу о проверке на предмет состава преступления.

Иногда даже этих мер бывает достаточно, чтобы должник отдал деньги, поскольку по закону его должны вызвать на допрос, чтобы выявить признаки состава преступления. В ходе процедуры заемщик может косвенно или прямо признать свою вину.

Шаг 4. Получение справки об отказе в возбуждении уголовного дела.

Если после допроса заемщик отказывается признавать свою вину, то уголовное дело по факту мошенничества открытию не подлежит. Вместе со справкой об отказе в возбуждении уголовного дела займодатель должен взять копию протокола и составить иск о возврате долга через суд.

Шаг 5. Подача заявления в суд.

Заявление о взыскании задолженности должно быть составлено верно, чтобы в дальнейшем не пришлось его переоформлять. Правильно составленный документ содержит данные заемщика и кредитора, сумму долга с процентами, обстоятельства выдачи, описание мер, которые предпринимались заемщиком для возврата средств, дату написания заявления и подпись пострадавшей стороны. При подаче иска на взыскание желательно составить ходатайство о наложении ареста на имущество заемщика.

Шаг 6. Предоставление материалов по делу.

К исковому заявлению прилагаются все факты по делу, которые удалось добыть займодателю. Стоит приложить к пакету документов справку об отказе в возбуждении уголовного дела и копию протокола. Займодатель также должен быть готов оплатить госпошлину, квитанцию об оплате он прилагает к иску.

Шаг 7. Ожидание судебного решения и получение денег.

Возврат денежного долга может затянуться, поскольку высока вероятность назначения нескольких судебных заседаний. Если судья выносит решение о взыскании долга в принудительном порядке, начинается новый этап исполнительного производства.

При признании предоставленных доказательств недостаточными заимодатель может обжаловать судебное решение в вышестоящей инстанции.

Как давать деньги в долг правильно?

Согласно статистике, за последние несколько лет граждане стали реже одалживать свои деньги знакомым или даже родственникам без расписки. Однако в жизни бывают ситуации, когда неудобно брать расписку с близкого человека, но и отказывать в помощи тоже не желательно. В таком случае стоит взять на вооружение следующие рекомендации:

Следует одалживать только такие суммы, которые не слишком огорчили займодателя в случае их потери.
При невозможности оформления расписки по индивидуальным причинам можно сделать аудио- или видеозапись передачи денег — так при необходимости должника будет проще заставить вернуть средства.

Таким образом, вернуть деньги без расписки достаточно сложная задача, однако это возможно при грамотном подходе и владении законодательной базой.

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Как по расписке вернуть деньги: правильно взыскание долга

Когда речь идет о денежной ссуде, то между физическими лицами заключается договор займа или, чаще всего – расписка. Увы, не всегда этот документ оказывается гарантией возврата средств. Должник может всячески игнорировать требование вернуть сумму. В этом случае займодавцу ничего не остается делать, как принимать активные меры по возврату денег. Как происходит взыскание долга по расписке? Что нужно предпринять, чтобы получить одолженные финансы назад?

Читать еще: Securecode что это

Из этой статьи вы узнаете:

Реально ли вернуть деньги, если они были выданы под расписку

Можно ли вернуть деньги по расписке? Этот вопрос часто волнует людей, которые дают деньги в долг, но потом не могут их вернуть. В соответствии с ГК РФ, ст.808 расписка – это одна из форм договора займа. Документ является прямым доказательством того, что одно лицо передало другому денежные средства из рук в руки на определенных условиях.

Расписка имеет законную силу и на основании нее можно взыскать деньги в принудительном порядке. Требования кредитора могут быть рассмотрены в упрощенном судебном порядке, путем вынесения приказа.

Согласно ст. 122 ГК РФ, приказ о взыскании денежных средств выдается займодавцу, если между ним и заемщиком была заключена сделка в простой письменной форме. Таким образом, взыскать долг по расписке более чем реально. Причем документ о займе может быть даже не заверен у нотариуса.

Взыскание долга по расписке возможно только в том случае, если этот документ был правильно составлен. Что в обязательном порядке должна содержать расписка о получении денег:

Сведения о заимодавце и заемщике (ФИО, адрес по прописке и паспортные данные).
Дата передачи средств.
Место оформления документа.
Размер денежных средств (обязательно цифрами и прописью).
Срок, на который одалживаются деньги.
Подписи сторон с расшифровкой.

Если в расписке не указан срок возврата суммы, то кредитор вправе потребовать деньги по истечении 30 дней.

Также в расписке займодавец может указать проценты, которые будут начисляться за невозврат долга. В случае обращения в суд он может получить их вместе с основной взыскиваемой суммой. Расписка должна быть составлена вручную, желательно самим заемщиком. В этом случае будет гораздо проще определить ее подлинность.

Если расписка составлена неверно, то вернуть деньги назад будет крайне проблематично. Как показывает судебная практика, заявления о взыскании задолженности часто отклоняются исполнительными органами именно по причине неверно составленного документа. Получить деньги обратно через суд в данном случае будет возможно только при предоставлении иных доказательств получения заемщиком денежных средств. Это могут быть свидетельские показания или документы, подтверждающие передачу средств.

Как вернуть деньги без суда

Возврат денег по расписке через органы может затянуться на неопределенный срок. К тому же решение вопроса через исполнительные органы может потребовать знание юридических тонкостей и массу вашего личного времени. Поэтому, прежде чем идти в суд, можно попытаться самостоятельно взыскать сумму.

Как вернуть долг по расписке, не прибегая к помощи суда? Есть несколько доступных и законных способов.

Обратиться к опытному специалисту. Многие юридические компании предлагают услугу по взысканию долгов в досудебном порядке. Всю работу с должником они берут на себя. За свои услуги такие фирмы беру комиссию. В среднем, это 5-20% от размера долга.
Продать долг коллекторам, заключив с ними договор переуступи прав требования. Такой возврат долга по расписке позволяет быстро получить деньги, но не в полном размере. Обычно коллекторские конторы покупают долги от 10-50% от их реальной стоимости.
Убедить должника вернуть деньги. Если есть возможность решить проблему мирным путем, то нужно ее использовать. Чтобы добиться своего, желательно намекнуть заемщику, что вашим дальнейшим действием в случае невозврата суммы будет обращение в суд. Есть шанс, что он одумается, так как участвовать в судебном разбирательстве не хочется никому.
Как вернуть долг по расписке без суда? Еще один метод – предложить должнику заключить расписку на новых условиях. Узнайте, по каким причинам заемщик не может вовремя вернуть деньги. Если его финансовые трудности временные, а вы готовы подождать, то можно продлить срок возврата средств, составив новую расписку.

Возврат средств через суд

Если самостоятельное взыскание долга по расписке не привело к положительному результату, то единственным вариантом решения вопроса будет обращение в суд. Процедура возврата денежных средств состоит из нескольких этапов.

Оповещение должника

Первое, что нужно сделать – написать претензионное письмо и отправить его должнику. Этот документ будет доказательством вашей попытки мирно решить проблему. В дальнейшем его потребуется приложить к исковому заявлению и расписке для подачи в суд, если оно не возымеет никакого действия.

Претензионное письмо составляется в произвольной письменной форме. Главное – выразить суть претензии и указать следующую информацию:

ФИО должника;
дата получения заемщиком средств;
сумма;
информация об имеющейся расписке;
срок, на который были выданы средства;
срок, в который должнику необходимо вернуть деньги, чтобы избежать судебного разбирательства (обычно дается 30 дней);
дата и подпись.

Письмо рекомендуется посылать с уведомлением о получении. Если с момента вручения письма прошел месяц, а денег по-прежнему нет, то нужно идти в суд.

Подача заявления

Обращаться с иском нужно в суд, находящийся по месту регистрации заемщика. Если сумма требований не превышает 50 тыс. рублей, то дело будет рассматриваться в мировом суде, если больше, то в районном.

Если сумма требований не превышает 500 тыс. рублей, то долги взыскиваются в упрощенном, приказном порядке. Это значит, что в суд нужно подавать не иск о возврате долга, а заявление о взыскании задолженности с физического лица.

Чтобы взыскать долг по расписке через суд, нужно грамотно составить исковое заявление. В заявлении нужно обязательно указать данные о заемщике и требуемую сумму. Если в расписке была указана информация о процентах за просрочку, то в иске потребуется указать точный размер неустойки. Если такой информации в документе не содержалось, то займодавец все равно имеет право требовать неустойку за каждый день просрочки. В этом случае процент должен быть установлен по ставке рефинансирования ЦБ РФ.

Вместе с заявлением или иском потребуется приложить:

копию и оригинал расписки;
копию претензионного письма;
уведомление о вручении письма
чек об оплате госпошлины;;
иные доказательства.

Сроки рассмотрения дела зависят от способа рассмотрения дела:

В исковом производстве дело может рассматриваться несколько месяцев. Обжаловать решение суда должнику при этом будет достаточно сложно.
Дело в приказном порядке рассматривается в течение 5 рабочих дней. По истечении этого срока судья выдает займодавцу судебный приказ. Должнику дается 10 дней на его оспаривание. Если от него не последует никаких действий, то приказ вступает в силу, и возвращение средств происходит в принудительном порядке через приставов.

Итог разбирательства

Если суд примет решение в пользу займодавца, то ему выдается исполнительный лист или судебный приказ. Однако получение исполнительного документа с решением еще не означает, что должник моментально вернет деньги. Кредитору потребуется приложить еще немного усилий. Как взыскать долг, имея на руках решение суда? Есть несколько вариантов:

Обратиться к судебным приставам. Чаще всего возврат долгов с физических лиц осуществляется именно через ФССП. Однако надеяться на быстрый исход дела не стоит. Иногда приставы не торопятся с активными действиями. Поэтому, чтобы взыскать деньги с должника по расписке, желательно регулярно наводить справки о ходе дела. Приставы могут направить судебный приказ работодателю или в банк для регулярного списания долга с заработной платы. При отсутствии официального заработка сотрудники изымают ценное имущество.
Самостоятельно направить исполнительный документ в банк или бухгалтерию организации, в которой работает должник. И банк, и бухгалтер, получив такой документ, будут обязаны перечислять ежемесячно часть средств на погашение долга со счета заемщика.

Получив на руки исполнительный документ, не следует медлить с дальнейшими действиями. Желательно как можно раньше принять меры по взысканию задолженности, так как срок исковой давности составляет 3 года.

Взыскание долгов – процедура не самая приятная как для кредитора, так и для заемщика. Поэтому, прежде чем заниматься возвратом долга через суд, нужно постараться решить вопрос мирным путем. Если принятые меры не возымели действия, то нужно обращаться в суд.

Читать еще: Усн или енвд что выгоднее

Взыскание долга по расписке

Статья 195 ГК РФ устанавливает 3-летний срок давности для взыскания денег по расписке. Если договор займа составлен без указания даты, то срок наступает после обращения заимодавца с требованием возвратить долг.

Способы возврата долга

Перед тем как взыскать долг по расписке с физического лица, необходимо иметь в виду, что сделать это вы можете несколькими способами:

досудебное урегулирование вопроса.

Этот шаг сводится к фактическому понуждению должника к добровольному погашению взятого на себя обязательства;

привлечение в качестве посредника (третьего лица) коллекторской компании, которой продается долг по расписке. После заключения соответствующего договора, коллекторы возвращают займодателю оговоренную часть долга, а всю сумму взыскивают с должника в установленном законом порядке;
взыскание через суд, получив судебный приказ, вынесенный мировым судьей, если сумма долга составляет не более 500 тысяч рублей, или путем возбуждения искового производства.

Досудебное урегулирование

Если ваши устные просьбы возвратить долг не возымели действия, направьте заемщику письменную претензию!

Кроме основного требования возврата денег укажите в претензии, что при отказе сделать это вы примените нормы ст. 395 ГК РФ, которая предусматривает начисление процентов в размере ставки рефинансирования.

В результате, чем больше должник будет держать у себя ваши деньги, тем большим будет его общий долг.

Если же в расписке нет срока возврата долга, то после подачи претензии он должен быть возвращен в течение 30 календарных дней. В процессе взыскания долга по расписке обязательно подчеркните в своей претензии, что в случае отказа добровольно вернуть деньги за защитой своих прав вы обратитесь в суд. Тогда, кроме возврата основной суммы, должник должен будет ее проиндексировать, возместить все понесенные вами судебные расходы, а также оплатить услуги юриста, к которому вы вынуждены будете обратиться при подаче судебного иска.

Чем грамотнее будет составлена ваша претензия, тем большее воздействие она сможет оказать на должника. В результате вам не нужно будет заниматься судебными тяжбами и тратить время на судебное обращение.

Привлечение в качестве посредника коллекторской компании

Если должник игнорирует ваши устные и письменные предупреждения, а вы не хотите обращаться в суд, вы вправе прибегнуть к альтернативному, несудебному способу – переуступить право взыскания долговых обязательств коллекторской компании. Она выкупит ваш долг на основании заключенного договора уступки прав требования. Вы, в зависимости от условий договора, сразу же получите часть денег (например, 75–80% от общей суммы долга), зато не будете дальше общаться с должником и ходить по судам. Этим будет заниматься уже коллектор.

Взыскание через суд

Вернуть долг по расписке с физического лица в 2017 году, как и ранее, можно и напрямую, путем обращения в суд. Для этого при сумме долга не более 500 тысяч рублей нужно составить и подать заявление о вынесении судебного приказа. Получив ваше заявление, суд в месячный срок даст вам на руки судебный приказ и исполнительный лист. После возбуждения исполнительного производства судебные приставы смогут применить в отношении должника меры принудительного взыскания.

Подача искового заявления

Подать прямой иск в суд можно в течение 3 лет с момента нарушения ваших прав. В самом иске должны быть:

наименование судебного органа;
полная информация о заимодателе и должнике;
обстоятельства, подтверждающие факт передачи денег (время, место и присутствующие свидетели);
информация о нарушении сроков возврата денег (в полном объеме или частично);
взыскиваемая сумма;
обоснование требований нормами Гражданского и Гражданского процессуального кодексов РФ;
просьба о взыскании денег, процентов и судебных расходов;
приложения в виде поданных документов;
квитанция об уплате госпошлины, которая зависит от цены иска.

Чтобы получить от должника неустойку за незаконное удержание денег, а также средства за уплату госпошлины и иных судебных расходов, вы должны приложить к иску подробный расчёт всех этих сумм и подтверждающие документы (чеки, квитанции и договоры).

В случае если исковое заявление составлено с нарушением (в том числе при неверном расчете суммы долга), оно возвращается судом и остается без рассмотрения. Когда претензий к документам нет, суд принимает иск, и начинается второй этап – судебное разбирательство.

Куда обращаться

Подать исковое заявление о взыскании долга по расписке можно по месту жительства истца или ответчика. На выбор суда непосредственно влияет цена иска. Если она не превышает 500 тысяч рублей, дело рассматривает мировой суд. В остальных случаях им будут заниматься районные суды.

Судебный процесс

Сначала суд начинает подготовку к судебному заседанию. Должник, выступающий в роли ответчика, получает копию искового заявления, после чего назначается предварительное судебное заседание. Обе стороны должны прибыть в суд, где выслушивается их мнение, выясняется наличие ходатайств и назначают в случае необходимости почерковедческую экспертизу.

После этого суд определяет дату рассмотрения дела по существу. На этом заседании стороны должны предоставить необходимые доказательства.

Любые доказательства своей позиции стороны представляют в суд самостоятельно. Сами же они опровергают и доказательства противной стороны.

После заслушивания доказательств и прений сторон выносится судебное решение. Если вы смогли доказать нарушение должником принятых им на себя обязательств, то в решении суда будет указана сумма долга, подлежащая взысканию. На обжалование судебного решения в апелляционном порядке у вас или должника будет 30 дней после изготовления решения. Далее оно вступает в законную силу, и начинается этап взыскания.

Исполнительное производство

После того как решение вступило в законную силу, вы получаете исполнительный лист. Он должен быть предъявлен в инспекцию Федеральной налоговой службы по месту жительства ответчика. Она принимает меры к принудительному исполнению судебного решения.

Закон отводит для принятия исполнительных мер по взысканию долга 2 месяца. На практике процесс может затянуться. Чтобы этого не произошло, лучше воспользоваться помощью грамотного юриста нашей компании.

Оспаривание расписки

В некоторых случаях выданную расписку о получении денег в долг можно оспорить в суде из-за её безденежности. Заинтересованная сторона должна будет опровергнуть факт передачи денежных средств. Этим, правда, нередко пользуются мошенники.

Оспорить расписку по безденежности трудно, особенно на основании одних показаний свидетелей. Они принимаются во внимание, только если:

размер долга не более 1000 рублей;
документ был заключен с использованием насилия, угроз, под влиянием обмана или в тяжелой жизненной ситуации.

Когда это произошло, то лучше сразу обратиться с заявлением в полицию. В противном случае на основании одних доводов свидетелей выиграть суд будет очень проблематично.

Если же аргумент безденежности неприменим, расписка составлена правильно и соответствует закону, то оспорить её в суде можно, когда:

при составлении одна из сторон была введена в заблуждение в результате сговора группы лиц;
заимодавец был недееспособен и на момент подписания документа было принято решение суда по этому вопросу.

Тогда суд примет решение о её ничтожности в соответствии со ст. 171 ГК РФ.

Читать еще: Как узнать о ходе исполнительного производства

Если в расписке нет необходимых реквизитов или они приведены частично, то такой документ может быть признан в суде неидентифицируемым.

В любом случае все обстоятельства дела нужно в суде доказать. Помочь это сделать правильно смогут квалифицированные юристы нашей компании. Тогда вам удастся взыскать свои деньги, которые дали в долг, или доказать, что требование заимодавца по отношению к вам выдвинуты необоснованно.