Как покупать ценные бумаги

Всё о покупке акций и других ценных бумаг физическими лицами

Пару лет назад я и представить не могла, что буду заниматься трейдингом. Пока мой муж не предложил мне попробовать себя на фондовой бирже. Безусловно, тогда я еще не понимала принцип работы фондовых бирж, их структуру, участников и их функции. Поэтому мне приходилось искать информацию самостоятельно, что было весьма трудно, учитывая тот факт, что в то время практически никто не писал и не говорил о трейдинге. Сейчас я являюсь квалифицированным специалистом, который знает все тонкости и подводные камни фондовых бирж, которыми с удовольствием поделюсь с вами.

Прочитав данную статью, вы будете иметь полное представление о том, как устроена фондовая биржа, каковы принципы ее работы, какие функции выполняют участники бирж и, конечно, как выгодно продавать и покупать акции.

Что такое акции

Акции — ценные бумаги, которые позволяют вам получать определенный процент от прибыли компании, акции которой вы приобрели.

Приобретая все больше акций различных компаний, вы пополняете свой портфель.

Виды акций

Такие ценные бумаги как акции можно разделить на множество различных видов и подвидов в зависимости от способа их покупки и продажи, привилегий, которые они могут дать и так далее. Однако новичку ни к чему забивать голову такими тонкостями, для начала можно обойтись только двумя видами акций:

1. Обычные акции. Этот вид акций позволяет вам получать определенный процент от прибыли предприятия/компании/фирмы, владельцем акций которой вы являетесь. Однако стоит учесть тот факт, что ваша фактическая прибыль напрямую зависит от деятельности компании. Если деятельность компании в данный момент востребована, а компания получает большую прибыль, то ваш доход с купленных акций будет увеличиваться прямо пропорционально доходам компании. Однако если доходность компании падает, то и ваша прибыль также уменьшается.Если вы являетесь владельцем обычных акций, то вы имеете право присутствовать на общих собраниях и принимать участие в голосованиях, решающий деятельность предприятия. Ваш голос будет учитываться.
2. Привилегированные акции. Привилегированные акции составляют четверть от количества всех акций предприятия. Такие акции позволяют вам получать фиксированный доход с предприятия, владельцем акций которой вы являетесь. Таким образом, ваша прибыль никак не зависит от деятельности компании. Так вы сможете подстраховать себя на случай, если деятельность компании не будет востребована и ее доходность резко упадет. Однако если же доходность компании наоборот резко возрастет, то вы также не сможете получить сумму, превышающую фиксированную.Также если вы являетесь владельцем привилегированных акций компании, то вы не можете принимать участие в общем собрании и принимать решения, от которых зависит ее дальнейшая деятельность. Ваш голос не будет учитываться.

Таким образом, мы разобрали два главных вида акций. Выбирать, какой из них подходит именно вам, нужно исходя из вашей конечной цели.

Где можно выгодно продать акции

Место возможной продажи акций напрямую зависит от способа их приобретения.

• Акции, которые вы приобрели при приватизации.

Такие акции продавались в девяностые, поэтому сейчас они не имеют большой ценности. Продать их можно двумя способами:

1. Перекупщикам. Такой вариант продажи акций подходит вам, если вы являетесь владельцем небольшого количества акций, стоимость которых минимальна. Потому что перекупщики выставляют минимальные цены на акции, еще и учитывая тот факт,что эта процедура является длительной.
2. Брокерам. Если же вы являетесь обладателем большого количества акций, стоимость которых достаточно, то советую вам обратиться именно к брокерам, чтобы продать активы по максимально возможной для них цене.

• Акции, которые вы приобрели на фондовой бирже.

Если вы приобрели акции на фондовой бирже, то, скорее всего, вы уже имеете представление о ее структуре, принципах работы и участниках. В таком случае вам будет намного легче продать свои акции. Нужно всего ишь дождаться повышения уровня цен на тот вид акций, владельцем которых вы являетесь, а затем просто продать их через фондовую биржу. Следить за изменением цен вы можете прямо на фондовой бирже, а также через различные приложения для смартфоном, которые предоставляют данную функцию.

Самым популярным способом продажи акций является продажа через фондовую биржу. Там вы можете осуществлять сделки как самостоятельно, так и с помощью услуг профессионального брокера. Это зависит исключительно от вашего выбора. Выгодно продать акции на фондовой бирже можно дождавшись подъема цены на них.

Наименее популярным способом продать акции является продажа акций скупщикам, то есть инвестиционным компаниям. Такой способ имеет наименьшую популярность среди населения, потому что это требует большего времени, так как продажа акций скупщикам это многоуровневая система. А еще одним признаком такой непопулярности является невыгодность. Скупщики выставляют минимальные цены на акции.

Все, что нужно знать новичкам о фондовой бирже

Фондовая биржа — рынок ценных бумаг. На этом рынке трейдеры покупают и продают различные ценные бумаги: акции, облигации и так далее.

Для новичков, желающих основательно разобраться в принципах работы фондовой биржи, существуют различные видео, курсы, вебинары, ссылку на некоторые из которых я оставлю ниже. Также написано множество различных книг, написанных популярными трейдерами, которые смогли накопить целое состояние, работая на бирже. В своих книгах они доступным языком объясняют механизм работы биржи, ее секреты и тонкости, а также рассказывают о наиболее выигрышных стратегиях, придерживаясь которых действительно можно разбогатеть.

Одним из участников фондовой биржи являются брокеры. Брокеры — высококвалифицированные специалисты, которые могут помочь вам в осуществлении различных операций на фоновой бирже. За свои услуги брокеры берут небольшой процент от суммы совершенной сделки.

В настоящее время многие люди обращаются к услугам брокеров, потому что не хотят вникать в принцип работы этой огромной и сложной системы. Это действительное правильное решение, если вы не хотите вдаваться в подробности трейдинга.

Однако можно продавать и покупать акции и самостоятельно. Но для этого требуется в разы больше умений и опыта, чем при сделке через брокера, потому что во втором случае опытный брокер просто сделает все за вас.

Видеоматериалы для новичков, которые позволят вам лучше разобраться в теме трейдинга

Порядок купли-продажи акций

• Рассмотрим вариант продажи акций через брокера:

1. Для начала вам нужно оформить договор, который подтверждает, что вы соглашаетесь на использование услуг данного брокера.
2. Затем следует заключение депозитарного договора.
3. Затем вам нужно оформить перевод акций с личного счета владельца акций( в данном случае с вашего счет) на личный счет брокера.
4. Далее вам нужно заполнить форму для перевода в своем личном кабинете на совершение перевода своих активов брокеру.
5. После получения брокеров ценных бумаг вы можете забрать сумму платежа, которая обязательно должна быть прописана в договоре, в кассе брокера. Данная процедура обычно не занимает много времени, вы можете забрать свои денежные средства в первый рабочий день после завершения перевода активов(очень редко по техническим причинам возможна задержка перевода денег на 2-3 дня).

• Продажа акций частному лицу.

Продажа акций частному лицу является многоуровневой процедурой, которая занимает 6-7 рабочих дней.

Чтобы продать свои ценные бумаги(в данном случае акции) частному лицу, прежде всего вы должны подтвердить свое право на владение этими самыми ценными бумагами(акциями). Для этого вам нужно обратиться непосредственно к компании, владельцем акций которой вы являетесь, или же можно обратиться к регистратору. Вам должны будут выдать документ, в котором записаны все ценные бумаги, которые есть у вас во владении.

Далее вам нужно переоформить права на собственность акциями на частное лицо, которому их продаете. Для этого вам нужно будет обратиться к нотариусу и регистратору.

Далее, чтобы заключить сделку, вам нужно составить легитимный и правильный договор купли-продажи ценных бумаг(акций), а затем частное лицо уже может выкупить эти активы, а вы сможете получить материальные средства, размер которых обязательно должен быть указан в договоре купли-продажи.

Как купить акции?

Количество частных инвесторов, самостоятельно торгующих ценными бумагами на фондовой бирже ММВБ, выросло за год на 100 000 — до 650 000 человек. Как сделать первые шаги на фондовом рынке? Forbes предлагает простую инструкцию.

1. Оцените свои ресурсы

Чтобы торговать акциями, нужен брокерский счет. Обычно для его открытия требуется небольшой первоначальный взнос. У разных брокеров эта сумма разная. Обычно она составляет от нескольких тысяч до нескольких десятков тысяч рублей. Например, у лидера по оборотам на фондовой бирже ММВБ инвесткомпании «Финам» это 10 000 рублей. В компании «Брокеркредитсервис» (второе место по оборотам) — 50 000 рублей. Для первого шага этой суммы вполне достаточно. Но для получения сколько-нибудь серьезного результата — мало. Инвестору стоит иметь в виду, что сумма на брокерском счете должна начинаться от полумиллиона рублей. С этими деньгами легче создать диверсифицированный портфель. «Средний счет у нас порядка 600 000 рублей», — говорит представитель ИК «Финам» Владислав Кочетков.

2. Выберите стратегию

От нее будет зависеть выбор брокера, тарифов и инструментов торговли. Можно торговать акциями, облигациями, фьючерсами или опционами. Инвестиции могут различаться по срокам — долгосрочные (как правило, больше года) или спекулятивные. Среди спекулянтов можно выделить скальперов (могут проводить по несколько сделок в секунду, ловя мельчайшие колебания курсов производных инструментов), day-трейдеров, (зарабатывают на краткосрочных колебаниях курсов в течение дня), swing-трейдеров, которые могут держать позиции открытыми несколько дней, дожидаясь смены тренда. Смешение стилей приведет к убыткам. На первом этапе лучше проводить операции с акциями, ориентируясь на среднесрочную стратегию с горизонтом как минимум в несколько месяцев.

3. Выберите брокера

Выбор брокера — ключевой момент. Не секрет, что брокер может разориться, а с ним пропадут деньги и даже ценные бумаги. Такое не раз бывало. Год назад, например, в результате кризиса разорился брокер «Ютрэйд.ру». Поэтому размер комиссионных, которые берет брокер за сделки (обычно 0,05-0,1% от ее объема), не должен быть решающим фактором при выборе. У брокерских компаний есть рейтинги Национального рейтингового агентства, но вряд ли стоит безоглядно доверять им. Обращайте внимание на обороты брокера на рынке и число частных клиентов, которые его выбрали. Сравнивать комиссии брокеров следует с учетом своей будущей стратегии. Для инвесторов, совершающих несколько сделок в месяц, разница между тарифами брокеров покажется незначительной, для активных игроков этот показатель более важен. Как выбрать брокера, читайте в статье «Своя Игра».

4. Заключите договор

Вам потребуется паспорт и около часа времени. Изредка процедура может затянуться. Например, летом этого года начинающий инвестор пытался открыть брокерский счет в одном из отделений ВТБ24. В течение двух дней сотрудницы банка так и не смогли довести процедуру до конца. При заключении договора вам откроют банковский счет, через который вы сможете вносить деньги, предоставят реквизиты счета брокера, на который деньги надо будет зачислить, и откроют счет в депозитарии для хранения ценных бумаг. Важный момент: в типовом договоре обычно указано, что брокер может пользоваться деньгами (а иногда и ценными бумагами) клиентов. Для повышения сохранности средств можно попытаться исключить этот пункт из договора, но в этом случае клиент обычно теряет возможность использовать для торговли заемные деньги и ценные бумаги.

5. Настройте компьютер

При заключении договора вам предоставят доступ к необходимому программному обеспечению, которое надо будет установить на компьютере. Наиболее широко брокеры используют торговую систему Quik. У некоторых есть и собственные разработки вроде «Альфа-директ» (Альфа-банк), «Алор-Трейд» («Алор»). На установку и самостоятельное изучение программы уходит примерно день. Надо будет создать пароли и ключи доступа, которые будут храниться на USB-диске, зарегистрировать их у брокера. Возможно, придется создать файл цифровой подписи, чтобы подписывать им приказы на покупку или продажу ценных бумаг. У некоторых брокеров есть курсы начинающих инвесторов, на которые стоит сходить, чтобы сразу понять возможности программы — например, как выставлять стоп-заявки, срабатывающие при достижении ценной бумагой определенной цены. Если разбираться во всем этом нет желания, можно договориться с брокером о возможности отдавать приказы на покупку-продажу по телефону. Это стоит дороже. В БКС к обычной комиссии добавляется дополнительная: за сделку размером меньше 50 000 рублей — 50 рублей. У «Тройки Диалог» возможность торговли «с голоса» доступна для клиентов с суммой от $100 000 на счете.

6. Изучите отчеты брокеров

Ликвидность и диверсификация превыше всего. На первых порах достаточно ограничиться двумя-тремя наиболее ликвидными акциями, в дальнейшем их число можно увеличить до 10-15. Перед сделкой, в идеале, надо провести фундаментальный анализ компаний, акции которых торгуются на бирже, определить их действительную стоимость и принять решение о покупке, если текущие котировки окажутся ниже. Но можно поступить проще. Достаточно почитать отчеты аналитиков, которыми вас щедро будет снабжать брокер. Хорошо бы раздобыть отчеты других брокерских компаний, чтобы иметь спектр мнений по поводу ценных бумаг. Например, у Альфа-банка или Банка Москвы аналитические отчеты находятся в свободном доступе на их сайтах.

Ориентируясь на цены, которые аналитики называют целевыми, можно покупать ценные бумаги или продавать их. Возможно, вам окажется по душе технический анализ — предсказание будущих котировок на основе предыдущих значений.

Главное — иметь стратегию действий. «Умение следовать выбранной стратегии — треть ваших будущих успехов, — считает председатель правления и совладелец брокерской компании ITinvest Владимир Твардовский. — Работать без плана — то же самое, что вести корабль без компаса, карты и лоций». Впрочем, имейте в виду: большинство аналитиков не в состоянии предсказать глобальные падения на финансовых рынках. Кроме того, все российские акции слишком зависят от цен на нефть. В случае сильного падения рынка придется запастись терпением и надеяться, что когда-нибудь ваши инвестиции вновь вырастут в цене.

Можно ли купить акции физическому лицу и как это сделать?

В России с каждым годом становится все больше лиц, которые делают деньги на торговле ценными бумагами. Рост новых предприятий способствует размещению их акций на бирже, в результате чего приток новых инвесторов становится все масштабнее. И у каждого нового человека, решившего зарабатывать за счет вложения денег, обязательно появляются вопросы. К наиболее распространенным из них можно отнести следующие:

1. Где пройти обучение торговле на фондовой бирже?
2. Как узнать о том, что началась продажа акций?
3. Как купить акции физическому лицу?
4. Где эти акции можно купить?

Ответы на эти вопросы вы найдете в этой статье. Также прочитайте прогнозы аналитиков на то, какие акции будут расти в будущем. Вам будет интересно, какие акции лучше купить в 2020 году.

Как купить акции физическому лицу

Предположим, что где-то реализуются акции по очень выгодной цене. Что нужно делать в этом случае?

1. Собрать как можно больше сведений о предложении. Существуют 2 основных способа:

• зайти на сайт фирмы-продавца;
• позвонить им по телефону.

Стоит также посетить веб-ресурсы инвестиционных компаний для выяснения текущего курса ценных бумаг.

2. Выйти на контакт с владельцем акций

Это возможно на фондовой бирже. Именно там постоянно публикуются заявки на покупку или продажу ценных бумаг. Найти владельца нужных акций не так уж и сложно. Однако есть одна сложность — заниматься этими операциями могут только юридические лица. Простые граждане осуществлять подобные сделки согласно законам РФ не имеют права.

Что нужно сделать, чтобы стало возможным купить акции физическому лицу? Выход только один: заключить договор с брокером, который возьмет на себя роль посредника. После этого можно открыть счет и начинать торги.

Договор при покупке акций

В каждом договоре четко описаны регламент и правила, которым нужно неукоснительно следовать. Например, клиент всегда должен открывать 2 счета:

• депозитарный (для операций с акциями);
• денежный.

В обязанности брокера входит информировать клиента о ситуации на фондовом рынке и стоимости акций. Если какое-то предложение показалось клиенту интересным, то брокер формирует заявку на продажу или покупку определенного числа акций по такой-то стоимости. Например, чтобы купить акции Газпрома физическому лицу и получать дивиденды, нужно четко озвучивать свои желания при работе с брокером. Он должен подсказать правильные пути решения и грамотно составить договор. Также вы можете купить акции Сбербанка или Яндекса.

3. После подачи заявки на приобретение ценных бумаг следует ждать предложений. Как только оно поступило, нужная сумма списывается со счета клиента брокерской компании и переводится на счет продавца или такого же посредника. Зачисление приобретенных акций осуществляется на депозитарный счет.

Сегодняшние технологии позволяют купить или продать акции как через интернет, так и по телефону. Использование всемирной сети является предпочтительней, так как сделки можно проводить моментально.

Компания-брокер, как правило, предоставляет вам все необходимые программы для работы на ПК. Если вы имеете деньги, то ваш юридический статус — не проблема. Огромное количество сделок на фондовых биржах заключают физические лица, в разы увеличивая свои капиталы. И вы можете стать одним из них!

Как купить акции и получать хорошие дивиденды

Автор: Главный редактор · 06.11.2019

Идея финансовой независимости популярна и среди молодежи, и у пожилых людей. Планирование личных финансов открывает выхода на другой уровень жизни хоть в молодости, хоть в пенсионный период. Рабочий вариант – инвестировать в фондовый рынок. Он развит в России, поэтому проблем с освоением не будет. Остается разобраться, как получать доход с акций, облигаций, иных ценных бумаг.

Теоретический минимум

Пошаговая инструкция сначала предполагает знакомство с терминами, понятиями. Чем и займемся. Чтобы разобраться, как получать дивиденды с акций предприятий, выясняют ответы на вопросы: что они из себя представляют, где их брать, кому потом продавать. Еще понадобится информация о влиянии на их цену экономических, политических событий. Но если инвестор захочет передавать пакет активов в доверительное управление, этого можно и не знать.

1. Акция – ценная бумага, владение которой дает право на получение прибыли от работы эмитента (выпускающего предприятия). Возможен профит при перепродаже цене выше покупки, если удалось купить на спаде котировок. По мере роста опыта инвесторы начинают так делать.
2. Дивиденды – часть прибыли, полагающаяся владельцу акций. Размер меняется количеством приобретаемых ценных бумаг. Считается, что покупка 51% акций дает полный контроль над работой предприятия. Рядовым инвесторам такой уровень недостижим.
3. Брокер – посредник между эмитентами ценных бумаг и физическим (юридическим) лицом. Торговля ведется на одной площадке свободным количеством активов, включая сбор и управление инвестиционными портфелями. За посредничество платят комиссию при выводе прибыли. Иногда процент взимается при пополнении депозита.

Покупку акций относят к инвестированию с повышенным риском получения убытков. Они похожи на бизнес, где никто не застрахован от банкротства, периода стагнации. Зато по сравнению с банковскими депозитами прибыльность намного выше. Если правильно распределить деньги между акциями компаний, получится портфель, приносящий доходы.

Когда я решил инвестировать в ценные бумаги, знакомые посоветовали заострить внимание на российских компаниях вроде банка ВТБ, Сбербанка, Сургутнефтегаз, Аэрофлот или зарубежных – MasterCard, Facebook, PayPal, Apple.

Будущие инвесторы готовятся психологически. Не каждый готов рискнуть деньгами, но без этого заработать не получится. Безопаснее делать депозитные вклады в банках. Но практика показывает, что и банковские учреждения иногда закрывают, а деньги либо не возвращаются, либо владелец увидит депозит через полгода-год (усилиями страховой компании).

• нет гарантий получения дивидендов – если у компании отсутствует прибыль, она ничего не платит. Деньги остаются замороженными. В таких ситуациях продают акции, но часто бумаги скупают только по сниженной цене;
• акции способны обесцениться – такое происходит при ухудшении финансовых показателей или банкротстве предприятия (вместе с невыплатой процентов владелец продаст активы по цене ниже закупочной);
• не каждый раз получится быстро продать ценные бумаги – деньги оказываются замороженными до момента реализации. Если срочно нужны средства, придется смириться с потерями.

Вывод: акции хороши как инструмент диверсификации рисков. Выход на фондовый рынок не будет заменять банковских вкладов, иных источников дохода. Зато в случае хорошего финансового года для эмитентов владелец может рассчитывать на достойные дивиденды.

Правильный подход дает прибыль от 20% в год. Чтобы достичь такого уровня прибыльности, пакет инвестиций пополняют самыми высокодоходными акциями. Они стоят дороже. Например, Apple при доходности за 2019 год почти 29% предлагает ценные бумаги свыше 15 тыс. руб. А у Сбербанка одна акция стоит порядка 230 руб. Дивиденды планируются на уровне 16% годовых.